保险双录前需要准备的资料有什么?

时间:2022-10-25 01:37

保险双录前需要准备的资料有:

1.保险销售人员的身份证、工作证件或执业证件原件三选一;

2.双录销售用语;

3.保险合同;

4.保险投保提示书;

5.产品说明书(限新型产品);

6.免除保险人责任条款的书面说明;

7.投保单;

8.投保人、被保险人有效身份证件;

9.若投保人、被保险人不是同一人,被保险人为未成年人,且被保险人法定监护人不是其父母,则还需提供监护证明;

10.双录设备准备,比如平安保险双录需准备好口袋E及金管家APP;泰康保险需准备泰行销APP。

在进行保险双录时,还需保险销售人员出示有效证件、投保提示书、产品条款和免责条款的纸质版,向投保人履行明确说明的义务,投保人则还需对说明告知内容作出明确肯定的答复,并由投保人亲自签字、抄录投保单风险提示语以及其他相关内容。需要注意的是,在进行保险双录时,保险销售人员、投保人、被保险人(监护人)需要始终出现在屏幕中,不得中途离开,且保险双录视频必须连续、完整、音画同步且不能中断。

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